4 pasos para establecer metas financieras y no fallar en el intento

Para mantener tu capital, debes plantearte objetivos. Por esta razón, debes saber qué acciones son las más adecuadas para tu crecimiento, dentro de las distintas aristas del campo económico, a la hora de planificar tus finanzas. Ya sea que necesites invertir, comprar o vender valores, crear un fondo de ahorros o solicitar un crédito, siempre debes reflexionar primero antes de dar un paso.

Identificar tus metas es lo primero que debes hacer, ya que determinar a dónde deseas llegar te permitirá estudiar las diferentes opciones que tienes para lograrlo. Tus propósitos financieros deben ser “mejorables, específicos, tangibles, alcanzables y superables”, para mantener el margen de error a un nivel mínimo.


Con la intención de ayudarte a cumplir tus ambiciones financieras en este 2019, te presentamos una serie de pasos básicos que no te dejarán fallar en el intento.

Lograr tus metas financieras en 4 simples pasos

  1. Creación y control del presupuesto: haz un cálculo personal o familiar, que tome en cuenta tus ingresos, deudas, gastos fijos, entre otros egresos y activos que determinen el valor final de tu capital mensual.

“Establece un plan de moderación del gasto que permita hacer un espacio en el presupuesto para el pago de tus obligaciones”, explica Gisele Jouanen, analista del Instituto para la Planeación y el Desarrollo de las Finanzas Personales (Indef). Si no eres de los que acostumbra llevar el control de sus gastos e ingresos mensuales, te aconsejamos tener una libreta o cuaderno donde reflejes cada egreso o entrada de liquidez, o también puedes adquirir distintas aplicaciones celulares que te ayudan a crear un presupuesto personalizado con relación a la meta financiera que tengas pautada para ese periodo.  

  1. Ahorrar: ya teniendo el plan de presupuesto mensual personal o familiar, ya sabrá cada uno su capacidad de ahorro. Pero ahora, debemos preguntarnos: ¿en qué debemos escatimar gastos? Si esta meta financiera es de rango familiar, es necesario plantearse un acuerdo mutuo entre todos los integrantes de la familia que tengan ingresos como egresos, para así organizar y decidir un camino ideal para un plan de ahorro y conseguir el objetivo en el tiempo estimado. Y este acuerdo debe tener en cuenta los estilos de vida de cada individuo y lo que cada uno puede transferir y agregar al cochinito ahorrador. Por lo tanto, hay que plantearse los gastos promedios de renta, alquiler, mantenimientos, servicios, alimentación, colegiatura, medicinas, transporte, etc., pero sin llegar al lado tacaño de la situación ni en todo lo contrario, a la realización de compras nerviosas o emocionales.
  1. Mantener constancia y compromiso: como comentamos anteriormente, las metas financieras tienen que ser mejorables, específicas, tangibles, alcanzables y superables. Si cumplimos y somos constantes con este desafío, tendremos en el tiempo estimado para comprar, adquirir y desarrollar ese plan de beneficios propio o familiar. Veamos este ejercicio como si estuviéramos en un maratón de deporte individual o en grupo, donde cada individuo que participe tiene un grado de importancia por igual para lograr la culminación y obtención de ese premio.
  1. Como cuarto y último paso, dependiendo de la meta financiera que tienes pautada para concretar en este año, te aconsejamos informarte y contratar a un asesor de finanzas personales; este servicio puede ser la clave final que te ayude a llevar de mejor manera las decisiones y acciones que debes realizar durante y después de conseguir la meta financiera deseada.


Para manejar tu dinero sabiamente, fíjate siempre metas financieras que estén sustentadas con tu estilo de vida, situación económica-social y establece un plan de presupuesto que te ayude llegar a estos objetivos. 4 pasos para lograr cualquier meta que te propongas. Todo es cuestión de: decisión, disciplina, información y servicios que una agencia de finanzas te puede ofrecer, para así lograr todos tus objetivos económicos.



Para mayor información, visita nuestras redes sociales:

Cómo establecer metas de acuerdo a tus finanzas personales
Siguiendo nuestros consejos conseguirás establecer tus metas rápido y fácil, logrando así un control de tus finanzas personales.

Twitter: HispanicFactor

Instagram: HispanicFactor

Facebook: HispanicFactor

14750 SW 26TH ST, SUITE 203, Miami, FL 33185

Teléfono: (786) 356-7095

Jóvenes que Ahorran de Forma Inteligente

La gran mayoría de los jóvenes suelen estar preocupados por su futuro económico, muchos de ellos piensan que la pensión pública no será suficiente para vivir. Se trata de una percepción extendida, a pesar de que, hasta nueve de cada diez no sabe cuál será el importe aproximado de su pensión pública cuando se jubile. Sin duda, los jóvenes que tienen una gran disciplina desde una edad joven, pueden aspirar a un mejor futuro financiero, porque después de años de ahorro en un plan de retiros u otras inversiones, se puede gozar de mejores condiciones financieras a futuro; por supuesto, el ahorro requiere sacrificio de ciertos placeres en el corto plazo. Dada la importancia que tiene el ahorro en nuestras vidas, hoy estaremos hablando sobre este interesante tema.

El dinero ahorrado los ayudará en el caso de que se les presente un imprevisto monetario con el que no contaban, y es que con ese dinero economizado, podrán pagar aquellos extras sin la necesidad de pedir dinero prestado a nadie o sin quedar sin liquidez. Sin duda, los ahorros nos permiten gozar de tranquilidad financiera, algo muy preciado a medida que vamos deseando desarrollar nuestros propios planes. Además, es una vía perfecta para ayudarnos a incrementar nuestro capital mediante las inversiones inteligentes.

Cabe destacar que, cuando no se tiene la costumbre de ahorrar, al inicio puede resultar un tanto complicado, incluso, la mente creará excusas para gastar dinero. Sin embargo, esa resistencia se va venciendo poco a poco y luego se tiene el hábito del ahorro bien definido. Adicionalmente, este hábito fomenta la autodisciplina, ya que no realizamos algunos gastos actuales para tener mejores beneficios en el futuro, lo cual requiere una gran dosis de voluntad  y nos ayudará a conseguir otros objetivos personales.

¿Qué opinas?, ¿es el momento de elaborar tu Plan de Ahorro? Recuerda que el Plan de Ahorro te sirve de guía para cumplir tus metas financieras individuales y familiares. Para elaborarlo, debes llevar un control de tus ingresos y gastos, esto te permitirá analizar tu capacidad de ahorro. Te recomiendo contactar con Hispanic Factor, ellos  te pueden asesorar sobre cómo mejorar tus finanzas en poco tiempo y así incrementar tu fondo de ahorro.

Debes entender que el dinero no cae del cielo, es producto del trabajo y del esfuerzo, sólo de esta manera es posible obtenerlo y así adquirir las cosas que necesites.


Twitter: HispanicFactor

Instagram: HispanicFactor

Facebook: HispanicFactor

14750 SW 26TH ST, SUITE 203, Miami, FL 33185

Telefono: (786) 356-7095

Hispanicfactor.org

Síguenos