¿Conoces el wealth management? Te mostramos todo con nuestro artículo

¿Qué es el wealth management?

La gestión del patrimonio o wealth management es un servicio de consultoría a través del cual se puede prestar toda una serie de servicios a un particular. Estos servicios pueden incluir la gestión de carteras de inversión, la oferta de productos y soluciones financieras, e incluso la consulta con otros especialistas a fin de proporcionar a su cliente la mejor estrategia financiera posible

 

A menudo se contrata a gestores de patrimonio para que ayuden en cuestiones específicas como la fiscalidad y el legado de patrimonio, aunque algunos clientes privados pueden querer consultar frecuentemente a un gestor de patrimonio para mejorar su situación financiera a lo largo de varios años o incluso toda la vida.

Aprende a usar el wealth management

La gestión de patrimonio o wealth management es diferente dependiendo de la perspectiva. Es decir, para el individuo adinerado la gestión de la riqueza es la ciencia y el proceso que se utiliza para resolver y aumentar su situación financiera. Este individuo confía en un asesor financiero para que mire su situación y elabore un plan para manejarla que al final resulte en una situación mejor que la que tenía al principio.

Desde la perspectiva del asesor financiero la gestión de la riqueza se ve diferente. Es la habilidad de mirar y entender la situación financiera de un cliente. Después de entender la situación, utilizan una amplia gama de servicios y productos financieros para elaborar un plan que funcione para mejorar las finanzas del individuo acaudalado. A partir de ahí, consultan con el cliente para entregar sus recomendaciones y planes. El proceso desde la perspectiva del asesor financiero es consultivo. Todo el proceso gira en torno al cliente. El objetivo es entender a la persona con la que está tratando y encontrar la información necesaria como lo que es importante. Después de que el gestor de patrimonio entiende al cliente, puede empezar a hacer planes y recomendaciones informados. Esto implica traer a los expertos y productos financieros necesarios para lograr el resultado deseado.

Hay ciertos pasos que debe seguir para lograr un correcto wealth management, y uno de los principales es  identificar y analizar tus metas financieras. Sigue estos pasos para descubrirlo:

  1. Identificar cuáles son tus objetivos y expectativas a nivel financiero a largo plazo .
  2. Comprende tus necesidades de liquidez. El objetivo no es quedar sin fondos frente a contingencias económicas o personales.
  3. Revisa tu estilo de vida y gastos, ¿Crees que hay áreas en las que puedas comenzar a ahorrar? ¿Cuidas tu finanzas lo suficiente?

¿Cuánto dinero necesita para la gestión de la riqueza?

Los servicios de administración de patrimonio a menudo requieren un mínimo de cuentas. Existen diversas compañías que ofrecen paquetes por variedad de montos, pero siempre suelen ser un poco elevados.

Beneficios

Wealth management no siempre se trata de aumentar el rendimiento. A veces se trata de donar a una organización benéfica que se lo merece, ayudar a un pariente que está luchando por pagar la matrícula o asegurarse contra un riesgo futuro.  A menudo se trata también del proceso de utilizar el dinero que se ha ganado duramente para darte alegría a ti y a los demás.

-La administración del patrimonio puede darte tranquilidad.

-Además de mejorar la capacidad para alcanzar tus objetivos, la administración de patrimonio también puede ayudarte a estar tranquilo. A nivel fundacional, wealth management puede permitirte dedicar menos tiempo a pensar en tu patrimonio; puede designar las actividades financieras a un consultor de confianza. 

Asegúrate de no caer dentro de un fraude digital con estos consejos

Escrito por Andrea García

El fraude digital se ha incrementado en las últimas semanas

Familiarizarse con el fraude digital puede ayudarte a proteger tus datos personales y tu dinero, especialmente en un mundo que se mueve rápidamente hacia la digitalización de los pagos, y más aún en estos tiempos de confinamiento. El enorme aumento de las transacciones de comercio electrónico y de comercio móvil crea una variedad de oportunidades para la actividad fraudulenta.

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Aprende a ordenar tus finanzas luego de pasar por un divorcio

Tras un divorcio es recomendable que te organices financieramente, eliminando cuentas compartidas, creando un presupuesto acorde a tu nueva realidad, etc. Sabemos que cuando te separas de tu pareja, el panorama cambia rotundamente; emociones por doquier, pero nunca está demás tener tus finanzas en orden. Tus nuevos gastos no se pagarán solos.

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¿Eres madre? Lee estos tips para planear tus finanzas a futuro

Escrito por Andrea García

Si has tenido un bebé recientemente o estás esperando su llegada, es probable que estés experimentando una variedad de emociones. Desde la emoción hasta el nerviosismo y la sensación de estar un poco abrumada, es normal en una madre, pero debes saber que puedes manejar estas emociones con facilidad. Aunque manejar finanzas puede ser un pensamiento menor sobre la salud y la felicidad general de tu bebé, es una tarea que te puede beneficiar a ti y a tu familia entera, pues llegará el momento donde nuevos gastos comenzarán a estar presentes y cosas como equipar tu hogar para la llegada del bebé es uno de ellos. Continuar leyendo «¿Eres madre? Lee estos tips para planear tus finanzas a futuro»

¿Pagar anticipadamente tus créditos es lo correcto para tus finanzas?

Tener deudas nos complica la vida, incluso nos genera estrés. Buscar soluciones para poder cumplir con los pagos pendientes se convierte en nuestra prioridad, ¿cierto?. Por ello, debemos anticiparnos, es decir, no acumular deudas. Si adquirimos un crédito, lo recomendable es crear un plan para cancelar las cuotas a tiempo. Te explicaremos, todos los beneficios que obtendrás al pagar anticipadamente tus créditos.

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Te damos consejos para aumentar el rendimiento de tus inversiones

El rendimiento de las inversiones será la ganancia o pérdida de acuerdo a tu inversión inicial. No es un porcentaje fijo dentro de tu cuota, es más que ello, es el cambio en el valor. Por tal motivo, necesitas estimarlo antes de tomar la decisión de invertir, lo que te permitirá descubrir si te resultará rentable o no. Pero, recuerda que cuanto mayor sea el rendimiento de la inversión, mayor será el beneficio.  Continuar leyendo «Te damos consejos para aumentar el rendimiento de tus inversiones»